연말정산 기간이 성큼 다가왔습니다.
해년마다 해봐도 복잡하고 어려운 연말정산, 어떻게 쉽고 빠르게 할 수 있을까? 생각하셨다면 집중해 주세요!
국세청에서 제공하는 연말정산 간소화 서비스로 이전보다 간편하고 빠르게 세금 환급까지 챙기실 수 있습니다.
이번시간에는 연말정산 간소화 서비스 이용방법, 서비스 활용 꿀팁, 연말정산 주의사항에 대해 알아보겠습니다.
≣ 목차
연말정산 간소화 서비스 기간과 주요 일정
연말정산 간소화는 국세청에서 제공하는 시스템으로 근로자의 소득과 연말정산 항목 자료를 자동으로 수집 및 제공하는 서비스입니다.
연말정산 주요 일정은 다음과 같습니다.
1. 1월 15일(수) ~ 2월 중순 : 연말정산 간소화 서비스 기간
2. 1월 17일(금) ~ 3월 10일(월) : 일괄제공자료 내려받기 가능 기간
3. 1월 18일(토) : 편리한 연말정산 서비스 시작
4. 3월 10일(월) : 원천세 신고 및 지급명세서 제출
※ 의료비 등 세부내역은 1월 20일에 최종 확정되므로 연말정산 간소화 서비스는 1월 20일 이후에 확인하는 것이 가장 정확합니다.
연말정산 간소화 서비스 이용방법
국세청 홈택스 홈페이지에 접속합니다.
2. 로그인
간편 인증, 공인인증서, 공동인증서 중 한 개를 선택해 로그인합니다.
3. 연말정산 간소화 서비스
연말정산 간소화 서비스 탭을 클릭합니다.
4. 자료 조회
- 조회하고자 하는 연도와 항목을 선택(신용카드 사용액, 의료비, 교육비, 연금저축 등)하고 공제 증명자료를 검토합니다.
5. 자료 다운로드 및 제출
조회한 자료를 다운로드 및 출력 후 회사에 제출합니다.
※ 연말정산 간소화 서비스에서 누락된 항목은 추가로 수집해주셔야 합니다.
연말정산에 대한 더 자세한 사항은 하단 첨부파일을 참고하시면 좋습니다.
연말정산 간소화 서비스 활용 팁
1. 신용카드 소득공제
총급여의 20%를 초과하는 금액에 대해 공제 가능합니다.
20% 초과 소비 금액이 있는지 확인 후 소득공제에 활용할 수 있도록 준비하세요.
2. 의료비 공제 체크
본인에 한해 성형수술, 미용 시술을 제외한 의료비 공제가 가능합니다.
3. 교육비 공제 항목 점검
본인 또는 부양가족의 교육비를 공제받을 수 있습니다.
교육비는 납입 확인서 등 증빙서류가 필요하니 학원이나 교육기관에 요청해 미리 챙겨두시는 것이 좋습니다.
4. 연금저축, IRP, 기부금 공제 확인
연금저축, IRP, 기부금 납입 금액은 모두 세액 공제가 가능합니다.
5. 주택자금 공제
전세자금 대출 이자, 장기주택저당차입금 이자 상환액 등 주택자금에 해당하는 항목에 대해 공제 혜택을 받으실 수 있습니다.
연말정산 준비 시 주의사항
1. 필요서류 미리 준비
의료비 영수증, 교육비 납부 증명서, 보험료 납부내역 등 증빙자료를 미리 준비하시면 수월하게 연말정산 간소화 서비스를 이용하실 수 있습니다.
2. 누락 자료 확인
연말정산 간소화 서비스로 연말정산 신청 과정이 간편해졌지만, 자동으로 수집하지 않는 항목이 있습니다.
연말정산 서비스 자료를 다운로드한 후 누락된 항목이 없는지 확인하시길 권장드립니다.
3. 중복 공제 주의
배우자나 부양가족을 연말정산에 추가할 경우 다른 가족이 중복신청하지 않도록 주의해야 합니다.
중복 공제 신청한 경우 연말정산 소득공제 혜택을 받기 어렵거나 수정 절차가 복잡해질 수 있습니다.
4. 중도퇴사자
중도퇴사자의 경우 근로소득 원천징수영수증을 통해 증빙이 가능합니다.
중도퇴사 후 타직장으로 이직한 경우 이전 직장, 현직장의 소득자료가 모두 필요합니다.
2025년 확대된 연말정산 혜택
1. 신용카드 소득공제 한도 증가
- 기존 : 신용카드 소득공제 한도 300만 원
- 변경 : 신용카드 소득공제 한도 350만 원으로 증가
- 7천만 원 이하 근로자의 공제율 : 15%에서 20%로 증가
2. 결혼, 출산, 양육 혜택
- 혼인신고 세액공제 : 부부합산 100만 원(생애 1회) 공제
- 산후조리원비 공제 : 최대 200만 원 공제
- 다자녀 세액공제 2명 : 35만 원 / 3명 : 65만 원 / 4명 : 95만 원 (5만 원씩 확대)
3. 주택청약 소득공제 한도 증가
- 기존 : 연 240만 원
- 변경 : 연 300만 원
4. 월세 공제 한도 증가
- 기존 : 750만 원
- 변경 : 연 1,000만 원
5. 의료비 세액공제 조건 완화
난임 치료비 공제 : 기존 20%에서 30%로 증가
6. 전통시장, 대중교통 소득공제 증가
전통시장, 대중교통 소득공제율 : 기존 40%에서 50%로 증가
자주 묻는 질문 TOP5
1. 연말정산 간소화 서비스는 언제부터 이용할 수 있나요?
2025년 연말정산 간소화 서비스는 1월 15일부터 이용 가능합니다.
그러나 의료비 확정이 1월 20일이므로 1월 20일 이후 이용하시는 것을 추천합니다.
2. 서비스 이용 시 누락된 항목은 어떻게 해야 하나요?
누락된 항목은 홈택스 "자료 제공 요청" 메뉴를 통해 요청하거나 담당 기관에 문의해 처리하실 수 있습니다.
3. 부양가족 소득 기준은 어떻게 확인하나요?
부양가족 소득 기준은 상반기 소득금액에 따라 달라집니다.
부양가족의 상반기 소득금액이 100만 원을 초과한 경우에는 하반기 소득을 합산해 연소득으로 계산해야 합니다.
4. 예상 세액은 실제 환급받을 금액과 동일한가요?
예상세액은 달라질 수 있습니다.
연말정산 서류를 회사에 제출하면 회사에서 검토 후 연말정산 처리가 이루어집니다.
최종 환급액은 회사 정산 결과에 따라 달라지므로 미리 확인하고자 하는 경우 회사에 문의하시는 것이 좋습니다.
5. 환급금은 언제 들어오나요?
환급금은 2월 말 ~ 3월 초 사이에 순차 지급됩니다.
결론
연말정산 간소화 서비스는 간편하게 소득자료, 공제자료를 조회할 수 있는 좋은 서비스입니다.
서비스 이용방법, 주의사항, 공제 활용 팁을 확인하셔서 공제를 극대화하시고 빠르고 쉽게 연말정산 마무리 하시기 바랍니다.